Um mandato, todas as frentes.
A decisão patrimonial define as demais. Cada solução abaixo entra quando a política de investimento pede, nunca antes.
O núcleo do relacionamento.
Voga Wealth
Mandato completo para famílias e empresas: política escrita, alocação global, consolidação de posições e comitê trimestral.
Planejamento patrimonial e sucessório
Holding, doações, testamento e ITCD analisados com advogados do time antes de qualquer movimentação.
Assessoria de investimentos
Carteiras recomendadas com tese escrita, revisão mensal e relatório de desvio em relação à política.
O que sustenta a estratégia no dia a dia.
Banking
Conta, cartão e crédito na plataforma BTG Pactual, com condições revisadas pelo assessor.
Câmbio
Remessas e operações comerciais com cotação acompanhada pela mesa.
Crédito imobiliário
Financiamento e crédito com garantia de imóvel avaliados contra o custo de oportunidade da carteira.
Consórcio
Cartas de crédito para imóveis e frota, com simulação de fluxo antes da adesão.
Investimentos internacionais
Conta e alocação no exterior, com tratamento tributário e sucessório definidos na origem.
Seguros
Vida, patrimonial e previdência dimensionados a partir do passivo da família.
Três encontros até a primeira alocação.
Entendemos objetivo, horizonte e o que já existe montado.
Relatório com concentração, liquidez, custo tributário e riscos da estrutura atual.
Documento assinado com faixas por classe e gatilhos de rebalanceamento.