Solidez institucional e expertise patrimonial.
Estrutura estratégica para a condução de patrimônios com profundidade e visão de longo prazo.
A evolução da VOGA na condução patrimonial.
A VOGA Wealth representa a evolução da atuação da VOGA na condução patrimonial de investidores com maior nível de complexidade financeira.
Estruturada sob o modelo de consultoria regulada pela CVM, integra planejamento patrimonial, estratégia de investimentos e governança financeira em uma visão consolidada de longo prazo.
Acesso à plataforma e à inteligência do maior banco de investimentos da América Latina.
Experiência consolidada em Private Banking e planejamento de grandes patrimônios.
Sede em Brasília, com atuação em todo o território nacional.
A maturidade do mercado e a evolução do relacionamento patrimonial.
O mercado financeiro global vem passando por um processo de amadurecimento na forma como investidores se relacionam com seus assessores. Modelos com maior governança, alinhamento e transparência ganham relevância em mercados consolidados, movimento que também avança no Brasil.
Crescimento do segmento de consultoria financeira em 2023.
Dos advisors nos EUA já operam em modelos consultivos com remuneração alinhada.
Crescimento do número de consultores no Brasil nos últimos 7 anos.
Fonte: Cerulli Associates | CVM | SmartBrain.
Uma metodologia clara para condução patrimonial.
Estrutura sólida para decisões patrimoniais de longo prazo.
Alinhamento de objetivos, expectativas e escopo da atuação consultiva.
Levantamento estruturado de dados financeiros e qualitativos para visão consolidada.
Análise da situação atual frente aos objetivos, identificando riscos e oportunidades.
Plano patrimonial integrado com recomendações estratégicas.
Execução coordenada das decisões aprovadas, integrando investimentos e demais frentes patrimoniais.
Revisões periódicas e ajustes conforme a evolução patrimonial e os objetivos.
Um processo, não uma lista de produtos.
Começamos investindo com estratégia. Planejar e proteger acontecem lado a lado, de forma contínua. Viver melhor é a consequência do trabalho bem feito.
Estruturar hoje para realizar amanhã.
- Ferramenta Patrimonial VOGA Wealth
- Planejamento Financeiro Integrado
- Planejamento Tributário
- Cenários Patrimoniais e Simulações
Focar no crescimento com estratégia e disciplina.
- Asset Allocation Estratégica
- Seleção Independente de Investimentos
- Ativos Alternativos e Exclusivos
- Relatórios de Performance
Preservar o patrimônio e garantir o futuro.
- Planejamento Estratégico de Seguros
- Planejamento Sucessório
- Estruturação Patrimonial (Holdings)
- Coordenação Jurídica e Tributária
Aproveitar o que a vida tem de melhor.
- Categoria Concierge
- Eventos & Experiências
- Educação Financeira para os filhos
Revisamos, adaptamos e evoluímos com você em cada etapa da jornada. O VOGA Planner sustenta essa conexão entre planejar e proteger, integrando dados e cenários em uma visão única do seu patrimônio.
Uma visão integrada do seu patrimônio.
A proposta do VOGA Planner é transformar informações dispersas em uma visão mais clara e estruturada, permitindo avaliar cenários e definir prioridades de acordo com seus objetivos de vida.
Caso tenha interesse em conhecer ou testar a ferramenta, fale com seu consultor de investimentos e agende uma reunião de apresentação.
Disponível para clientes VOGA Wealth.
Receitas, compromissos e alocações em um único lugar.
Planejamento de curto, médio e longo prazo.
Organização da liquidez alinhada ao seu perfil.
Gerenciamento de riscos e estrutura de proteção.
Planejamento para a aposentadoria.
Estruturação patrimonial para as próximas gerações.
O VOGA Planner é uma ferramenta de apoio ao planejamento financeiro e patrimonial. As informações, projeções e cenários apresentados possuem caráter meramente ilustrativo e não constituem recomendação de investimento, oferta ou garantia de rentabilidade. Os resultados podem variar de acordo com as premissas utilizadas, as condições de mercado e o perfil de cada cliente. Investimentos estão sujeitos a riscos, inclusive de perdas, e rentabilidade passada não representa garantia de resultados futuros. Consulte seu consultor de investimentos antes de tomar decisões.
O escopo por faixa patrimonial.
| Pilares | Essential PL R$ 100 mil – R$ 1M | Select PL R$ 1M – R$ 3M | Private PL R$ 3M – R$ 10M | Infinity PL acima de R$ 10M |
|---|---|---|---|---|
| Planejamento Financeiro (Planejar) | ||||
| Ferramenta Patrimonial VOGA Wealth | ||||
| Planejamento Financeiro Integrado | ||||
| Planejamento Tributário | Básico | Avançado | Avançado | |
| Cenários Patrimoniais e Simulações | ||||
| Investimentos (Investir) | ||||
| Asset Allocation Estratégica | ||||
| Seleção Independente de Investimentos | ||||
| Ativos Alternativos e Exclusivos | ||||
| Relatórios de Performance | Trimestral | Mensal | Mensal | Personalizado |
| Planejamento Patrimonial (Proteger) | ||||
| Planejamento Estratégico de Seguros | ||||
| Planejamento Sucessório | Direcionamento | Estruturação | Estruturação | |
| Estruturação Patrimonial (Holdings) | ||||
| Coordenação Jurídica e Tributária | ||||
| VOGA Concierge (Viver) | ||||
| Categoria Concierge | Essential | Select | Private | Infinity |
| Eventos & Experiências | Selecionados | Prioritários | VIP | Signature |
| Educação Financeira para os Filhos | ||||
Transição simples e segura.
Uma evolução natural, conduzida de forma organizada e transparente.
Solicitação digital simples para formalizar o novo modelo de atendimento.
Assinatura digital do contrato conforme a regulamentação vigente.
Modelo automatizado de cobrança conforme contrato, sem boletos ou procedimentos recorrentes.
Reorganização da carteira alinhada à nova estratégia patrimonial definida.
A migração para o modelo de consultoria está condicionada à formalização contratual específica, nos termos da regulamentação vigente e das normas aplicáveis da CVM. A eventual adequação de carteira poderá envolver ajustes técnicos, respeitando as características individuais do investidor, seu perfil de risco, objetivos e horizonte de investimento. A estrutura de remuneração será previamente definida em contrato, de forma clara e transparente, podendo variar conforme o patrimônio sob acompanhamento e o escopo do serviço contratado. Não há garantia de rentabilidade ou desempenho futuro, sendo os investimentos sujeitos aos riscos inerentes ao mercado financeiro. A implementação do novo modelo poderá depender de prazos operacionais internos e procedimentos das instituições envolvidas.
Patrimônio estruturado exige decisão estruturada.
Na VOGA Wealth, estruturamos decisões com método, visão de longo prazo e compromisso com o que realmente importa.